Кредитная карта Сбербанка Visa Signature: максимум комфорта в путешествиях и дома

В современном мире особое значение имеют путешествия, как частные для отдыха, так и командировочные в целях бизнеса. Учитывая эту тенденцию, многие банки Российской Федерации предлагают клиентам, которые часто выезжают за границу, очень удобные и выгодные условия. Прежде всего, они связаны с кешбеками, бонусными программами и скидками.

В частности, Сбербанк выпустил две кредитные карты — World MasterCard Black Edition и Visa Signature. Они обе относятся к уровню «Премиум». Первая имеет больше преимуществ для бизнес-клиентов, включая уникальный дизайн, доступ к вип-зонам в аэропортах по всему миру и лучшим бизнес-центрам. Вторая отличается меньшим размахом, однако все еще предлагает расширенный спектр возможностей в поездках, а также бонусы при покупках и в России, и за ее пределами.

В целом, принципиальное отличие между ними заключается только в использовании разных международных платежных систем. Остальные условия могут быть урегулированы в процессе оформления.

Рассмотрим подробнее особенности и условия карточки Сбербанка Visa Signature.

Условия карты

Сбербанк предлагает держателям карточки Visa Signature ряд выгодных условий, начиная от крупной суммы в рамках кредитного лимита и заканчивая множеством автоматизированных процессов.

• Есть возможность открыть только рублевый счет, но картой можно пользоваться и за границей. В этом случае будет произведена конвертация валюты из рубля в местную.
• Максимальная сумма кредита — 300 тысяч рублей, если предложение от банка персональное. Если была проведена массовая акция, то кредитный лимит возрастает до 600 тысяч рублей.
• В рамках индивидуального предложения годовая процентная ставка начинается от 21,9%, устанавливается Сбербанком индивидуально.
• В случае массовой акции минимальная процентная ставка будет 25,9%.
• Действует льготный период в течение 50 дней с момента получения клиентом карточки.
• В карту встроен чип.

Тарифы, лимиты и штрафы

• Стоимость обслуживания карточки — 4900 рублей в год.
• Услуга информирования о состоянии счета и произведенных банковских операциях по карточке предоставляется бесплатно.
• Услуга интернет-банкинга бесплатная.
• За снятие наличных в банкоматах Сбербанка и партнеров начисляется комиссия 3% от суммы. Минимальный размер комиссии — 390 рублей.
• За обналичивание в банкоматах других банков комиссия будет 4%. Минимальная комиссия — 390 рублей.
• Ежедневный лимит на обналичивание — 100 тысяч рублей.
• Лимит на обналичивание в месяц — 300 тысяч рублей.
• Запрос выписки о десяти последних операциях по карте — 15 рублей.
• В качестве штрафа за просрочку платежа начисляется процентная ставка 36% в год.

Преимущества и бонусы

• Есть возможность связаться с банком в экстренном режиме во время пребывания за границей.
• Доступна возможность привязки кредитного счета к сервисам Samsung Pay, Apple Pay и Android Pay.
• Можно воспользоваться услугой экстренной выдачи наличных денег во время пребывания за границей.
• Доступна возможность подключения бесплатной услуги «Автопогашение», которая позволит не пропустить срок внесения платежа и избежать штрафов.

Бонусы по программе «Спасибо»

Программа «Спасибо» стала одной из самых популярных и востребованных программ от Сбербанка. Она предполагает начисление баллов на совершенные покупки или оплаченные услуги, которые впоследствии можно обменять на скидки.

Важное условие: бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг карточкой, а обменять накопленные баллы можно только в магазинах-партнерах банка. Курс «обмена» — 1 к 1 (один балл «Спасибо» равен одному рублю).

Размер бонусов в рамках программы «Спасибо»:

• 10% от стоимости поездки на Яндекс.Такси и Gett.
• 10% от суммы оплаты услуг автозаправочных станций.
• 5% от чека в ресторанах и кафе.
• 1,5% от суммы покупок в супермаркетах.
• 0,5% начисляется за другие покупки.

Бонусы и скидки от партнеров Сбербанка

Партнеры Сбербанка постоянно предлагают какие-либо акции для клиентов, которые подключили программу «Спасибо». Полный список партнеров можно найти на сайте программы, поставив фильтр по региону, городу и категориям.

Среди крупных партнеров банка можно выделить следующие организации и магазины:

• Магазин чая и кофе «Кантата».
• Сеть фаст-фудов «Burger King».
• Обувной магазин «Kari».
• Книжный магазин «ЧитайГород».
• Книжный интернет-магазин «ЛитРес».
• Интернет-магазин «Ozon».
• Кафе «Теремок».
• И прочие.

Услуги и бонусы для путешественников

Кроме этого, доступны бонусные программы от платежных систем MasterCard и Visa, которые большее отношение имеют в сфере туризма и трансфера.

• Подключение услуги интернета в роуминге без ограничений для абонентов «МТС» и «Билайн».
• Скидки в размере до 15% на заказ в сети ресторанов «Novikov Group», которые расположены в московском аэропорту «Шереметьево».
• Скидка 35% на услуги аренды автомобиля от интернет-компании Avis.
• Скидка 12% на бронь в отелях через онлайн-сервис Agoda.
• Скидка 20% на услуги трансфера от компаний Wheely и Gett.
• Возможность получения компенсации в размере до 600 евро в случае, если рейс, забронированный через Compensaair, был отменен или задержан.
• Бесплатная услуга упаковки багажа от компании Pack&Fly.

Требования к получателю

В целом Сбербанк лояльно относится к клиентам-заявителям, и требует минимум документов. Однако есть определенные критерии, которым заявитель должен соответствовать:

1. Минимальный возраст — 21 год, максимальный — 65 лет.
2. Наличие паспорта гражданина Российской Федерации.
3. Стаж работы на текущем рабочем месте не менее полугода или общий рабочий стаж от одного года в течение последних пяти лет.
4. Адрес постоянной регистрации в том городе, где будет выдана карточка.
5. На момент подачи заявки не должно быть открытых других кредитных счетов.

Необходимые документы

Для оформления карточки в обязательно порядке необходимо предоставить сотруднику Сбербанка следующие документы:

• Внутренний паспорт.
• Заявление на оформление карты.

Желательно взять с собой дополнительные документы, поскольку их также могут потребовать. Как правило, их наличие повышает шансы получения кредитной карточки.

Перечень дополнительных документов:

• Для трудоустроенных: ксерокопия страниц из трудовой книги или ксерокопия договора с работодателем; справка с места работы по установленной банком форме или НДФЛ-2, подтверждающая необходимый для оформления кредитной карточки уровень дохода.
• Для предпринимателей: свидетельство, подтверждающее факт регистрации частного предприятия; документы о получении и о размере дохода от осуществления предпринимательской деятельности.
• Для пенсионеров: справка о размере получаемой пенсии.

Как оформить карту Visa Signature

Подать заявку на получение карточки Visa Signature можно не только непосредственно в офисе Сбербанка, но и на сайте в онлайн-режиме. Этот вариант значительно экономит время, однако он доступен для уже действующих клиентов банка.

Необходимо войти в свой личный кабинет через сервис «Сбербанк.Онлайн», выбрать в перечне карточку Visa Signature и заполнить заявление. Часть данных уже будет введены автоматически. После этого клиент получит приглашение посетить офис банка и предоставить оригиналы документов.

Тем, кто еще не является клиентом Сбербанка или не имеет доступа к сервису «Сбербанк.Онлайн», нужно посетить офис банка лично и заполнить заявление письменно. Тогда же нужно предоставить требуемые банком документы.

Как правило, заявление рассматривается в течение 14 рабочих дней. Если было принято положительное решение, заявителю высылают приглашение посетить офис банка, где с ним обсуждают условия и заключают договор. Если клиенту отказано в выдаче карты, ему также приходит уведомление или сотрудник банка звонит по указанному номеру телефона и сообщает об отказе.

Обычно если банк отказал заявителю в выдаче карты, можно уточнить, какие меры можно предпринять. Если не хватило каких-либо документов, сотрудник Сбербанка предлагает их принести, чтобы рассмотреть заявку повторно.

Способы погашения задолженности

Минимальный платеж в месяц должен составлять не менее чем 5% от суммы задолженности, и дополнительно оплачиваются проценты, которые были начислены за это время.

Погасить задолженность по карточке можно следующими способами:

1. В кассе Сбербанка. Необходимо предоставить паспорт.
2. Переводом с одной карточки на другую. Деньги будут зачислены моментально. Есть ограничения: за один раз можно перевести не более 75 тысяч рублей, а в месяц — не более 300 тысяч рублей.
3. Банковским переводом. Ограничений на сумму перевода нет, однако деньги будут переведены в течение двух дней. Потому чтобы избежать штрафов за просрочку платежа, желательно пополнять карточку за несколько дней до дедлайна.

Кроме этого, чтобы избежать штрафов за просрочку платежа по причине забывчивости, можно подключить услугу «Автопогашение». Услуга полностью бесплатная.

Для ее подключения необходимо указать номер банковской дебетовой карточки, с которой будет автоматически перечисляться необходимая для погашения платежа сумма в установленную дату. За один день до перевода клиент будет получать смс-сообщение, что позволит ему контролировать финансы.

Также есть возможность изменить настройки услуги «Автопогашение» в мобильном приложении «Сбербанк.Онлайн».

Заключение

Кредитная карточка от Сбербанка Visa Signature очень удобная в путешествиях. Это уже успели оценить многие премиум-клиенты.

Благодаря множеству скидок и бонусов можно значительно сэкономить на покупке билетов, бронировании отелей, заказе сопутствующих в путешествиях услуг, не говоря уже о покупках, обедах в кафе и ресторанах.

Более того, эта карта имеет огромные преимущества и во время пребывания в России. В рамках программы «Спасибо» начисляются бонусы за покупки и услуги в случае оплаты по безналичному расчету, которые впоследствии дают возможность получить скидки.

Видео-инструкция как заказать кредитную карту Сбербанка