АО «Датабанк» предлагает бизнесу:
- Ведение счетов и РКО, в том числе, бесплатное.
- Размещение свободных средств на депозитах с доходностью до 4% годовых.
- Кредиты на текущие нужды, пополнение оборотных средств и зарплатных карт, покупку коммерческой недвижимости и спецтехники, для обеспечения выполнения контрактов и участия в аукционах по ставкам от 8,5 – 10% годовых (для предприятий пострадавших отраслей 0-2% годовых).
- Предоставление банковских гарантий.
- Ведение зарплатных проектов.
- Операции на рынке ценных бумаг.
- Использование программ дистанционного банковского обслуживания.
Предложения для клиентов-физлиц включают:
- Прием вкладов до востребования и срочных с начислением процентов до 5,8% годовых в национальной и до 1% в иностранной валюте.
- Выпуск пластиковых карт платежных систем Visa/MasterCard/МИР, в том числе, премиальных категорий, с начислением процентов на остаток собственных средств и кэшбэк до 13%.
- Программы ипотечного, потребительского и автокредитования, рефинансирование кредитов других банков, кредитные лимиты и овердрафты по картам.
- Прием платежей и выполнение денежных переводов.
- Программы страхования.
Датабанк предлагает заемщикам несколько видов программ кредитования:
- на приобретение недвижимости,
в том числе, несколько вариантов льготной ипотеки;
- нецелевые и целевые потребительские кредиты;
- автокредитование;
- овердрафты по дебетовым картам;
- кредитные карты с льготным периодом кредитования.
Ипотечные кредиты
В банке действует несколько программ, совместных с АО ДОМ.РФ:
- «Новостройка». Предоставляется на покупку строящегося жилья, требует первоначального взноса от 10 до 70%. Сумма кредита от 500 тыс. до 15 млн. руб., срок кредитования от 3 до 30 лет, процентная ставка в зависимости от первоначального взноса и других условий лежит в пределах от 7,55 до 10,4% годовых.
- Покупка вторичного жилья. Кредит предоставляется под 8,6 – 11,2% годовых, на условиях аналогичных совместной программе «Новостройка» банка и ДОМ,РФ.
- Кредитование покупки частного дома с земельным участком. Кредит оформляется в сумме от 500 тыс. до 10 млн. руб. при первоначальной оплате от 40 до 70% стоимости, на срок от 3 до 30 лет по ставке 10,3 – 12,2% годовых.
- Льготная ипотека. Сроки кредитования и размеры первоначального взноса те же, что и в других программах. Максимальная сумма кредита составляет 6 млн. руб., ставка 6,1 – 7,2% годовых.
- Семейная ипотека с господдержкой. Льготный кредит предоставляется на покупку жилья на территории Удмуртии и Пермского края семьям, в которых с 1 января 2018 г. появился второй или следующий ребенок. Первоначальный взнос составляет от 20 до 70%, сумма кредита до 6 млн. руб., срок от 3 до 30 лет, ставка от 4,7 до 5,7% годовых.
- Специальная ипотечная программа для работников здравоохранения. Предусматривает покупку первичного или вторичного жилья, частного дома на условиях, предусмотренных соответствующими программами. Медицинские работники получают льготную ставку 7,6 – 9,1% годовых на квартиры в новостройках и на вторичном рынке, 9,7 – 10,5% на покупку собственного дома.
- Перекредитовка. Программа рефинансирования ипотеки сторонних банков предусматривает выдачу от 500 тыс. до 15 млн. руб. на 30 – 360 мес. под 8,2 – 10,8% годовых.
В Датабанке действуют и собственные программы ипотеки.
- «Новостройка». Получить кредит можно при первоначальном взносе от 15 до 70%, на срок до 15 лет. Минимальная сумма – 300 тыс. руб., максимальная устанавливается индивидуально в зависимости от стоимости недвижимости и финансового состояния клиента. Ставка по кредиту от 8,4 до 11,4% годовых.
- Кредитование покупки жилья на вторичном рынке. Оформляется на условиях, аналогичных кредитам на новое жилье, отличается уровнем процентных ставок – 8,7-11,7% годовых.
- Покупка частного дома с земельным участком. Кредит выдается на тех же условиях, что действуют при покупке квартир, но по ставке от 9,9 до 13% годовых.
- Покупка комнат. Основные условия аналогичны другим собственным программа ипотечного кредитования банка, отличие в сроке – до 10 лет и ставке в пределах 11-13,5% годовых.
- Перекредитовка. Рефинансировать ипотеку сторонних банков можно на условиях собственных программ кредитования Датабанка по ставке от 9,4 до 11,6% годовых.
Владельцы сертификата на получение материнского капитала могут оформить кредит на недвижимость без первоначального взноса, оценки и страхования. Заемные средства предоставляются на срок до 6 мес. под 15 – 15,5% годовых.
Автокредит
АО «Датабанк» предоставляет кредит на покупку нового или подержанного автомобиля. Предоставляется под залог приобретаемого транспортного средства при внесении первоначального взноса не менее 10%.
Заемные средства выдаются на срок до 5 лет в сумме от 100 тыс. руб. (максимальный размер кредита устанавливается индивидуально в зависимости от финансового состояния заемщика) под 12.9% годовых (10.9% на первые 3 месяца).
Покупка полиса КАСКО в обязательные условия кредитования не входит.
Кроме того, заемщикам предоставляется возможность рефинансирования автокредита другого банка на условиях, аналогичных кредитованию покупки автомобиля.
Потребкредиты
Банк выдает целевые и нецелевые, обеспеченные и необеспеченные потребительские кредиты:
- Нецелевой без обеспечения выдается на срок от 1 до 5 лет. Сумма кредита – от 10 тыс. руб., максимальная устанавливается по результатам оценки финсостояния заемщика. Проценты за пользование кредитом составляют от 11,5 до 14% годовых. В случае получения суммы более 250 тыс. руб. требуется поручительство.
- Целевой потребительский под залог автомобиля. Программа предусматривает выдачу от 100 тыс. руб. (максимум устанавливается индивидуально в зависимости от финсостояния заемщика) на срок до 3 лет. При подтверждении цели кредитования в течение 2 месяцев применяется ставка 12,9% годовых (10,9% на первые 3 месяца пользования кредитом). В противном случае, плата устанавливается в размере 15,9% годовых.
- Целевой на ремонт и реконструкцию жилья. Сумма кредита может составлять от 20% до 50% стоимости жилья, по оценке экспертов. Средства выдаются на срок до 7 лет, процентная ставка за пользование составляет 10,5 – 14% годовых. В качестве обеспечения требуется залог объекта недвижимости, на котором проводится ремонт или реконструкция.
Овердрафт на зарплатную карту
Держатели зарплатных карт АО «Датабанк» могут пользоваться овердрафтом в размере до 80% от суммы ежемесячных поступлений. Лимит устанавливается на срок до 2-х лет, процентная ставка по кредиту составляет 16% годовых.
Кредитные карты
Карта «Кредитка» выпускается АО «Датабанк» в категориях Visa Classic (мгновенного выпуска), Visa Platinum, Visa Signature и Signature VIP. Лимит устанавливается на 2 года.
Размер лимита и процентная ставка по кредиту зависит от категории карт:
Visa Classic
До 100 тыс. руб., 14,5% годовых.
Visa Platinum
50-500 тыс. руб., 14,5%.
Visa Signature
100 тыс. – 1 млн. руб.,
12,9% годовых.
По картам действует льготный период до 51 дня, в течении которого кредитные средства используются бесплатно, при условии полного погашения задолженности до его окончания.
Рекомендуем другие выгодные предложения
Отзывы клиентов
Цветков Вениамин Петрович
Произошла неприятная ситуация – при переводе с карты на карту Датабанк заблокировал мою карту. При этом звонка от сотрудников, которые должны были уточнить детали показавшегося им сомнительным перевода не было. Более того, при звонке в службу поддержки также не удалось добиться вразумительного ответа ни о причине блокировки, ни о том, как ее снять. Пришлось ехать в отделение и там разбираться в ситуации вместе с сотрудниками. Очень хотелось бы, чтобы в банке обратили внимание на подготовку персонала.
Манукян Тамара Рустамовна
Клиент Датабанка уже давно, нравится все: выбор программ, условия. Есть только одно «но». Очень бы хотелось, чтобы банк предоставлял больше онлайн-сервисов. Почему в других банках я могу оформит карту, отправить заявку на кредит, сделать платежи прямо с сайта, а в Датабанке – нет?
Акулова Анастасия Викторовна
Очень недовольна отношением сотрудников банка. Чтобы оформить ипотеку, пришлось потерять почти месяц, хотя на сайте обещают рассматривать заявки не более 3-7 дней. Сначала теряли копии моих документов, потом, когда собрала новые, появились какие-то вопросы у службы безопасности. В конце концов, эпопея завершилась успехом, но теперь каждый раз оплачиваю кредит и снова ожидаю какого-то подвоха.
Городской Федор Игнатьевич
Вопрос с рефинансированием автокредита встал достаточно остро, поэтому упорно искал наиболее выгодные предложения. Программа Датабанка показалась самой удачной. Хочу сказать, что начало сотрудничества оправдало все надежды – оформили быстро, отнеслись с пониманием. И сейчас, когда погашаю новый кредит, все идет очень даже хорошо. Особенно понравилась сниженная процентная ставка в первые месяцы – очень помогла.